初心者でも分かるファンダメンタルズ分析|投資詐欺トラブル

初心者でも分かると言われているファンダメンタルズ分析も、結局は難しくて分からない。だから騙されやすい初心者にファンダメンタルズ分析を教えている投資詐欺スクールが多いのです。そこに無駄にお金を払ったり投資詐欺やスクールに騙されることがないように、初心者でも分かるファンダメンタルズ分析の解説をいたします。

掲載日：2021/12/07 更新日：2022/07/26

投資詐欺ファンダメンタルズ分析の解決法とは

• 難しいと思う固定概念を狙った投資詐欺ファンダメンタルズ分析
• ファンダメンタル分析・利下げ集
• ファンダメンタル分析・金融緩和集
• ファンダメンタル分析・利上げ集
• ファンダメンタル分析最終章・金融引き締め
• ファンダメンタル分析投資トラブル相談事例
• 解決のために必要なこと
• PRCの解決サポート
• 選択できるサポートプラン
• 依頼の相談と申込方法

難しいと思う固定概念を狙った投資詐欺ファンダメンタルズ分析

ファンダメンタル分析（国債編）

国債（債券）＝国の借金です。もっと具体的にいうと「財源」のことです。アメリカの国債のことは米国債と言います。（アメリカが発行している国債）

例えば日本が買うことを仮定してお話すると、日本が米国債を買う＝日本がアメリカにお金を貸すという意味になります。この国債に関しては、お金を貸す期間が決まっています。10年間が最もメジャーな期間となります。これを米10年国債と言います。（10年後に利子付きでアメリカが返済するという意味）

こうしてアメリカは財源を確保しています。では、その借りたお金をアメリカは何に使うのでしょうか？答えは・・・

• 投資に当てている（設備投資・インフラ投資・株式投資など）

投資に充てることによってお金を増やして、再投資を行いこれを繰り返して国の成長へ繋げます。こうした流れで自国の利益を追求し世界経済全体が発展していきます。要するに資本主義の根幹です。もっというのであれば資本主義は借金で成り立っていると言えるでしょう。これが借金なしになれば経済は縮小し回らなくなります。米10年債利回りのことを長期金利といいます。あなたがニュース等で見る長期金利という言葉は、この10年債のことを示します。長期金利は景気の指標として使われます。米10債利回りが高い時は景気が良い時です（アメリカが景気が良いので利回りをたくさんのせて返してくれる）。景気が良い時は株高になります。この時国債（債券）は買われません。

景気が良い時に国債（債券）が買われない理由

• 国債（債券）の特徴→ローリスクローリターン。元本を割ることがほとんどなく、元本補償と言っても過言ではない、その代わり期間は長く金利も0.何％

• 株式投資の特徴→ハイリスクハイリターン。100万円入れて元本割れは日常茶飯事だが、100万円が200万円になる可能性もある。

つまり、好景気の時は株が上がっているため、多くの人が株の方へ資金を投じて高いリターンを得て、国債からは離れるという原理です。せっかくの景気が良い時にローリスクのところにお金を投じても意味がないということです。

要するに好景気とは、

株高・債券安・高金利（長期）

この３つの状態を指します。債券と金利も逆相関になります。これはアメリカが景気が良い時により多くの金利を払ってあげるという点で考えれば理にかなっているのでわかると思います。もう一点が、債券の価格が安いということは皆債券を買ってくれてないということです。それを踏まえて考えれば借りてる側からすれば返す人が限られているということです。皆にたくさんの金利を配ることはできないが限られていれば、金利を多少多く吐き出しても何も問題がないということです。

景気が悪い時に国債（債券）が買われる理由

景気が悪い時とは、米１０年債利回りが低い時のことです。不景気の時は国債（債券）が買われます。理由は、不景気の時は株安になっているため、ハイリスクな株に資金を投じていれば自分の資金を無くすことになります。自分の資金を守るために多くの人がローリスクな債券へ資金を逃すという原理です。

要するに不景気とは、

株安・債券高・低金利

この３つの状態を指します。好景気の時とは反対になります。原理も反対になるだけです。

まとめ

•  国債＝国の借金
•  長期金利は10年債利回り
•  債券価格と金利は逆相関

ファンダメンタル分析・利下げ集

利下げとは

利下げとは中央銀行が金利を下げることをいいます。どの国にも中央銀行は存在します。

日本なら日本銀行・アメリカならFRB・EUならECB

中央銀行が利下げすると発言したら、短期金利を下げることを表します。

利下げが行われるとその国の通貨は安くなります。USD/JPYの場合は、ドル安なので下落方向へ動きやすくなります。（円もどうなっているか加味する必要がある。）株の場合は株高になります。

要するに、利下げが行われると、通貨安・株高になります。（理由は、みんながものを買わない状態から買う状態になるのを投資家は先手をうって、株を買うことが多いからです。通貨安になる理由は、金利が低い通貨にお金を入れていても仕方がないので投資家は他の金利が高い通貨へ移行します。）

利下げが行われる時は景気が悪い時です。金利を下げることで景気を回復させるのが目的です。

なぜ利下げを行うと景気が回復するのか？

景気が悪い＝不況　です。

不景気の時には以下のような負のループに陥ります。

• 消費者が減る（物を買わない）


• 企業業績がダウン（みんなが物を買わないから）


• 給料が下がる（業績ダウンによるもの）


• 消費が減る

この状況をデフレと言います。デフレとは物価の価値が下がり紙幣の価値が上がることをいいます。デフレになると価格競争により物価が下がり始めます。みんなの消費が減って物の価値が下がることにより価格競争が起こります。なので利下げをすることにより、市場に流通するお金の量が増え、景気が良くなります。

市場に流通するお金の量が増えるってどういうこと？

お金を刷って増やしているわけではありません。利下げをする事により民間の銀行が中央銀行から出金し企業や個人に貸し出すことによって、市場に流通するお金の量が増え（お金を使う人が増える）景気が良くなっていくという原理です。これが市場に流通するお金が増えるという意味です。この時は低金利状態ですので、個人や企業がお金を借りやすくなります。（金利が下がっているので返す金利も少なくて済みます。）

これによって企業は設備投資・研究開発に充てやすくなったり、個人だと家や車を購入しやすくなります。

その結果、消費が増え、企業業績上昇し、給料が上がり、景気が回復していきます。

まとめ

ファンダメンタル分析・金融緩和集

金融緩和＝市場に出回るお金の量を増やす事

金融緩和は三段階あります。

①    利下げ

②    量的緩和

③    マイナス金利

利下げと金融緩和はほぼ同じです。

不況時に景気を良くするのにまずは利下げを行います。（短期金利を下げる）

【例】リーマンショック

リーマンショックの時は大不況なので各国の中央銀行が①利下げを行いました（ほとんどの国がゼロ金利）。金利がゼロになるとお金が入ってこなくなるので（金利が少ないとこに投資する人はいない）、ほとんどの国がゼロ金利になりそれ以上金利を下げることができなくなり、②量的緩和が行われました。金利を下げれないとなったら、このように量的緩和が行われます。

※量的緩和…中央銀行が民間の銀行から国債を買い取ることです（買いオペ）。その結果民間の銀行はお金が増えて、個人や企業に流通するお金を確保することができます。

③マイナス金利

通常は中央銀行が民間の銀行に金利を払うのだが、このマイナス金利になったら民間の銀行が中央銀行へお金を払わないといけなくなります。こうすると、どこの民間銀行も中央銀行にお金を預けなくなるので、より一層個人や企業にお金を流通させるように動いていきます。資金が市場から逃げないように三段階で景気を良くしていきます。

まとめ

ファンダメンタル分析・利上げ集

利上げとは

利上げとは中央銀行が金利を上げることです。（短期金利）

利上げが行われると、通貨高・株安になります。利下げと反対です。利上げは、景気が良い時に行われます。金利を上げることによって過熱した景気を落ち着かせることが目的となってきます。景気が上がるほど良いというわけではありません。上がりすぎるとバブル崩壊した時のような地獄を見ることになるからです。なので過熱した景気はどこかで落ち着かせなければいけません。要するに景気が過熱しすぎるとインフレの懸念が出てくるというこです。

インフレとは

インフレとは物価高・通貨安の状態を示します。デフレの反対ということです。（モノ＞紙幣）

景気のサイクル

利下げをした事によりお金の流通が市場に増えていきますが、そうするとインフレ懸念が生まれます。お金の価値がどんどん下がり物の価値がどんどん上がっていってしまいます。お金の価値がなくなれば通貨の価値も下がり、利下げ＝通貨安になります。金利が低い国には外国から資金が流入しないという形になり国としては避けたい状況です。そのような時、利上げをする事によって通貨の価値を保ちます。利上げをする事により、民間銀行は中央銀行にお金を預けます。こうすることで、市場に出回るお金の量が減ります。お金の量が市場から減れば必然的にお金の価値が上がっていきます。

利下げをする事で景気が上がる。だけど、行き過ぎると大変なことになるので、どこかでブレーキをかけないといけない、そのために行うのが利上げです。これによってインフレ（通貨安）の懸念が後退していくという原理で回っているということです。

不況→利下げ→景気回復→インフレ→利上げ→不況

今の相場がどの位置にいるのか？意識する事が重要です。それにより戦略が変わってくると思います。

まとめ

ファンダメンタル分析最終章・金融引き締め

金融引き締めとは

金融引き締めとは、過熱した景気を抑えるために市場に流通するお金の量を減らすことが目的で行われます。金融引き締めには二段階あります。

①    利上げ←金融引き締め＝利上げメカ二ズムは同じです。

②    売りオペ

利上げしても景気の過熱感が取れない場合は売りオペを行います。売りオペは量的緩和の逆です。実際に売りオペは何をするかと言うと、中央銀行が民間の銀行へ国債を売却するということです。量的緩和や利下げはそもそも景気をよくするために行うものであり、国債を中央銀行へ売り中央銀行が買いとるという仕組みでしたが、景気が良くなって過熱してきたら市場に流通するお金の量を減らさないといけないので、今度は中央銀行が民間銀行に国債を売却するという行動に移ります。そうする事により市場から現金を吸い上げます。これは中央銀行からの命令なので、民間銀行は国債を買わないといけないです。これを売りオペといいます。

まとめ

どうでしょうか？これで、無駄にお金を払ったり、騙されたり、投資スクールなどに時間を費やしたりする必要は少なくなったのではないでしょうか？

また今後、もっと金融知識を学びたい場合や何かトラブルなどがありましたら、PRCの専門スタッフまでお問合せください。

ファンダメンタル分析投資トラブル相談事例

ファンダメンタル分析投資トラブルに巻き込まれた際にPRCで多く見受けられる相談事例は以下の通りです。同様のトラブルやお悩み事を抱えられている方は解決方法についてしっかり確認したほうがよいでしょう。

• 投資したけどお金が戻ってこない
• 利息が入ってこない
• カモにされた
• 連絡がとれなくなった
• 投資先のビジネスモデルや出資している企業を調べて欲しい
• 投資先を分析して欲しい
• 投資先のポートフォリオを作って欲しい
• 専門のコンサルタントになって欲しい
• 投資先を紹介してくれる方の素性やパーセンテージ（紹介料）などを調べて欲しい

解決のために必要なこと

事実確認と情報収集

ファンダメンタル分析投資トラブルを解決するためには、まずは事実の確認と情報収集が必要です。異なる事実や情報では希望する解決に導けないからです。正しい事実と正しい情報を得ることで適切な解決方法を見出すことが可能となります。まずはご自身で行えることから始めてみましょう。

自分自身で行えることとは？

• 原因の追究・・・なぜ現在のトラブルが起きてしまったのか、トラブルになった理由はなぜなのか？トラブルになったきっかけやトラブルの元となった出来事はなかったのか？を確認する
• 情報の整理・・・トラブルの内容について知っている情報を整理してみる、相手側の言っていたことは本当か、ウソや疑問を抱く点はなかったか確認してみる
• 自己リサーチ・・・現在自分が把握している情報からSNSやインターネットにて情報収集をしてみる、共通の知人や友人がいる場合にはそれらの人物から情報収集してみる

PRCの解決サポート

トラブルを解決するためのサポート

プライベートリスクコンサルティングでは、依頼人の抱える問題やトラブルを解決するためのサポートを行います。現在のトラブルの状況と依頼人の希望する最終的な解決の形に合わせてさまざまなサポートを行うことができます。自分で解決を試みようとしたが行う手立てがなくなってしまった、専門家に依頼しようにも各ジャンルの専門家を探すことが大変、自分解決に疲れてしまったなどPRCにサポート依頼される方はさまざまです。また、専門家に依頼をしたものの自分の望む解決はできないと言われた、希望する形で進めてくれないということは意外にも多いのです。PRCではそのような悩みを抱えた方達にもご利用していただけるよう、ご自身の希望する解決に合わせたサポートを行います。もちろん費用面でも適正かつ納得してご依頼しただけるようなプランをご用意しています。自己解決における不憫や問題を解消することができます。

選択できるサポートプラン

ご自身で選択して依頼できる料金プラン

PRCの基本料金

ファンダメンタル分析投資トラブルを解決するためには、情報収集、書式作成、和解示談・裁判（弁護士）を利用することが多いといえますが、それぞれに費用がかかるため、トラブルの内容によっては多くの予算を組まなくてはならないこともあるでしょう。PRCでは、はじめての方でも解決方法がわからない方でも、コンサルタントがサポートし各費用面についてもアドバイス、予算内依頼、解決手順も含め対応しています。自分で各種専門家を探し、都度予算を考えながら依頼をしなくてもすべてコンサルタントがサポートしますのでご安心ください。

解決サポートの費用についてもっと知りたい方はこちら

依頼の相談と申込方法

まずは相談したい方

ファンダメンタル分析によってトラブルを抱えている方でどうすれば解決できるのか、解決方法について知りたい、相談したいという方は無料相談をご利用ください。現状を詳しくお聞かせいただく必要がありますが、相談内容は守秘義務によって固く守られますのでご安心ください。匿名でのご相談も可能です。

電話で相談する（通話料無料のフリーダイヤル）

メール（ホームページ内のメールフォームより必要事項を記入の上送信）

依頼申し込みを行いたい方

ファンダメンタル分析投資トラブルを抱えている方でPRCに解決のためのサポートを依頼したいという方は以下の方法に沿ってお申込みください。依頼には必ずご本人によるお申込みと着手金のお支払いが必要となります。見積りは無料で作成することができますのでご相談時にその旨をお伝えください。

1. 電話、メールにて詳しい現状の説明と希望する解決法をお伝えください
2. プランのご提案
3. 面談によりサポート内容のご提案
4. 規定の書面にてお申込み、費用のお支払い
5. 担当者から随時状況確認と報告