出資によって起こり得るトラブルとは

出資トラブルは、当事者同士だけでは解決できない問題が多く、事態が悪化または泣き寝入りせざるを得ない状況になることが多くみうけられます。PRCにて相談の多い事例や近年の事件やトラブルを例にあげています。事件に発展しないようご自身の身を守るためにもしっかりと認知しておく必要があるでしょう。

出資トラブルの傾向

• 出資法違反トラブル
• 企業内での出資トラブル
• アプリで出会った人物との出資トラブル
• 売掛金の未払いトラブル
• SNS・国際ロマンス詐欺による出資トラブル
• 不倫・愛人との出資トラブル
• 個人間のお金の貸し借りによる出資トラブル
• 年率1000%超の高金利被害も　新手のヤミ金「買い取り金融」

出資法違反トラブル

東山倶楽部の出資法違反事件

不正に資金を集めたとして愛知、島根両県警が２５日、同社の幹部３人を出資法違反（預かり金の禁止）の疑いで逮捕した。競馬の勝ち馬を７割以上の確率で的中させる方法を開発したと宣伝。馬券の共同購入を名目に「高額配当」をうたって資金を集めたが、０６年３月に経営破綻（はたん）していた。

Ｌ＆Ｇ

「円天」と称した疑似通貨を使って全国約５万人から１千億円超を集めたとされ、警視庁などが昨年１０月、出資法違反容疑で東京・新宿の本社などを家宅捜索し、商法の実態解明を進めている。８７年、健康寝具販売などを目的に設立されたが、次第に１００万円預ければ年利３６％の金利を受け取れるとうたった「協力金」などの投資商品を扱い始めた。また、会員が振り込んだ金額に応じて付与される円天で、貴金属や日用品などを購入できる「円天市場」を開催。「使っても減らないお金」と宣伝して出資者を募っていた。

キュート

愛媛県愛南町の真珠養殖販売会社。真珠養殖事業への投資名目で、約２５００人から約５０億円を集めたとして、０７年８月以降、同社幹部らが出資法違反と詐欺の両容疑で逮捕された。

企業内での出資トラブル

ジャパンライフ元社長有罪

磁気治療器のオーナー商法（販売預託商法）を展開したジャパンライフ（破産手続き中）による詐欺事件をめぐり、東京地裁は２０日、出資法違反の罪に問われた元社長の山口ひろみ被告（４９）に懲役２年６カ月執行猶予５年、罰金２００万円（求刑・懲役２年６カ月、罰金２００万円）の判決を言い渡した。

コロナ禍で減収の会社員ら標的

商品の売買を装い、高利で金を貸し付ける新手のヤミ金融が横行しているとして、弁護士や司法書士らが被害者支援の団体「買い取り金融対策全国会議」（事務局・大阪）を17日結成する。代表幹事の前田勝範司法書士が16日、大阪市内で記者会見し、「コロナ禍が広がった昨年以降、全国で被害が急増している。一斉提訴を視野に救済に取り組む」と述べた。

社員同士の金銭の貸し借りによるトラブル

企業内での社員の金銭トラブルといえば主に社員同士の金銭の貸し借りではないでしょうか。どこにも相談できずに人事へ相談する方も少なくないようですが、実際に会社での対応ができないこともあります。そもそも就業起草の服務規律に社員間の金銭の貸し借りを禁止している企業はそこまで多くないはずです。もしも人事への相談が途絶えずお困りの場合には規律の見直しを行ってみるのも良いでしょう。しかし、社員同士の金銭の貸し借りを規律のみで制限できるわけではありません。また、同期であれば善意や信頼間からお金を貸すこともあるでしょうが、上司からの頼みでどうしても断れないということもあるでしょう。ですが後にトラブルにならないためにもしっかりとご自身の身を守る方法や手段を知っておくべきです。

給料前借での金銭トラブル

社員から給料前借の要望があった際には十分に注意をする必要がありますが、万が一音信不通や失踪などのトラブルが発生した場合には、専門機関を利用して調査を行う必要がある場合もあります。内密に解決したい場合にもPRCでは対応することが可能です。事件や事故に巻き込まれている可能性が低く、逃げている可能性が高い場合にはご相談ください。

引用元：朝日新聞

アプリで出会った人物との出資トラブル

近年非常に多く見受けられるのが、出会い系アプリや出会い系サイトなどで知り合った相手との出資トラブルです。出会い系アプリでの出会いから問題に発展するケースにはさまざまなものがあり、事件に発展することも少なくありません。出会い系アプリを使用している方や出会い系サイトを利用している方は充分にリスクも考慮して利用することが大切です。安心、安全と謳っているサイトであっても登録する個人情報全てを把握できているとは限りません。うたい文句を信用せず、きちんと人となりを見て、信用してもいい相手なのかどうかをご自身で見極めるか、事前に信用できる情報を得ることが大切です。

出会い系アプリ、サイトでの出会いから事件に発展したケース

2021年　外国人女性による投資詐欺事件

中国人の20代女性が男性の恋心を利用し巧妙な投資詐欺をした事件。犯人の女性は、経営者である男性と距離を縮めた後、投資の運用をそそのかし、3150万円をだまし取った。

2021年　42股男の詐欺事件

42股をしていたとされる39歳男性が誕生日を偽り、水素水や整水器のレンタル契約など多くの契約を結ばせた事件。男性の話の辻褄が合わず女性側にバレたことでネットでは「被害者の会」が立ち上がった。その結果、被害者女性が次々に出てきたことで詐欺容疑で逮捕された。

2021年　自称韓国人男性による2400万詐取事件

「仮想通貨でお金を稼げる」と韓国人男性に投資話を持ちかけられ、イケメン韓国人の写真という事もあり10回に渡り9つの口座に合わせておよそ2400万円を入金してしまった事件。

引用元：Yahoo!ニュース、スマートフラッシュ

売掛金の未払いトラブル

ホスト、キャバクラ、クラブでの売掛金トラブル

きらびやかな夜の世界では大きなお金が動くことが日常茶飯事です。飲み屋では昔から売掛やツケなども行われることが多くあり、常連客や信頼を置いている客に対して売掛やツケを許すお店も多く存在しています。しかし万が一売掛が客から支払われなかった場合には多くの場合で担当するホステスやホストが売掛金の肩代わりをすることになるのです。また、請求書払いにしていた場合でも会社が倒産した、夜逃げしたということも中には起り得ることです。

個人間でのお金の貸し借り

対ホストや対ホステスに個人的にお金を貸していた、という場合にもトラブルに発展しやすいと言えます。借用書を交わしていない、交わしていたとしても住所や連絡先が嘘だったということもあります。また、店を突然やめていたということも少なくありません。ホストやホステスなどと個人的にお金のやり取りを行う場合には正しい情報を事前に入手しておくことが大切です。

SNS・国際ロマンス詐欺による出資トラブル

SNSでの出会いから事件に発展したケース

幅広い年代で利用されているSNSですが、知らない人同士でもダイレクトメールなどから簡単にコンタクトがとれ、うまい話しなどの口車に乗せられて会ってしまう方も少なくありません。その中でも近年非常に多く見受けられるのが「国際ロマンス詐欺」です。インスタグラムやフェイスブックなどからフォロー申請やダイレクトメールが届き、外国人のプロフィールで相手を騙し、渡航費や税関申請代などという口実で金銭を振り込ませるという詐欺被害です。数百万円～数千万円の被害に遭っている方も多く、知らない外国人からの連絡には十分注意しなければいけません。

不倫・愛人との出資トラブル

不倫トラブル

不倫相手とのトラブルでも金銭のやり取りがあった際には問題になることが多く、特に別れる際にトラブルになることが多いようです。不倫関係のため、公に問題解決できないことから泣き寝入りや相手の要求をのんでしまい、更なるトラブルに発展することがあります。

愛人との金銭トラブル

愛人関係にある場合にも金銭のトラブルに発展しやすいといえます。毎月の愛人契約代を支払っていたり、家賃や生活費としてお金を支払っているという場合には事前にお互いの間で決め事などをしておくことが大切でしょう。妻帯者の場合、家族にバレるわけにはいかないという方も少なくありません。公になる前に手をうつことが重要です。

個人間のお金の貸し借りによる出資トラブル

友人・知人間のお金の貸し借りによるトラブル

最も多く見受けられる金銭トラブルは友人や知人へ個人的にお金を貸した場合に連絡がとれなくなった居場所が分からなくなったなどという返済トラブルです。多くの場合、信用している相手だからと借用書を書いていないことが多く、それ故に急に連絡がとれなくなったという裏切り行為が多く見受けられます。また、借用書を書いてもらっていたにも関わらず記載されている住所や連絡先が嘘だったという場合です。信じていた相手だからこそ助けたい気持ちでお金を貸したにも関わらずその気持ちを裏切られた気持ちは事件にも発展するほどの動機となる可能性が十分高いと言えるでしょう。

８０歳男性への強殺容疑で男を逮捕、被害者と金銭トラブルか

2021/8，京都市内で発生した強盗殺害事件は、同じ市営住宅に住む知人同士が金銭トラブルによって起きた事件とされている。事前に被害者は警察へ相談もしているが民事不介入の故に事件へと発展してしまった可能性が高いと言える。

同部屋のゲーム仲間を刺殺｜東京都

2020年7月、知人男性の殺害容疑で逮捕された東京都の男性。オンラインゲームを通じて知り合ったとみられており、二人の間には金銭トラブルもあったこともほのめかしていた。

※ニュース参照：産経新聞

年率1000%超の高金利被害も　新手のヤミ金「買い取り金融」

買い取り金融トラブル

買い取り金融の利用者はコロナ禍で収入が減った20～30代の会社員らに多い。手口には、利用者が電子書籍などを購入し、評価を投稿すると、業者が報酬を振り込んだ上で給料日に商品代金を請求する「後払い」がある。最近は、利用者がタブレットやゲーム機などの写真を送ると、業者が査定し、商品を受け取る前に現金を渡す「先払い」の手口が広がる。利用者が商品を送らないと、高額の違約金を請求している。